Formation financement des entreprises

Réf. : CN9187

Durée : 2 jours

Tarif : 1 550 €HT

Facilité de caisse, affacturage, crédit-bail ou encore crédits dits classiques, la palette des financements dédiés aux entreprises est large. De la connaissance du produit à sa mise en place, il est impératif d'’en maîtriser toutes les spécificités afin de conseiller au mieux ses clients. 

Objectifs de la formation financement des entreprises : 

Identifier les différentes techniques de financement des entreprises. En comprendre leur utilité et leurs limites. Connaître les modalités de mise en place.

Programme de la formation financement des entreprises : 

Financer l’'exploitation

  • Rappel : le cycle d'’exploitation de l'’entreprise
    • Identifier les contraintes financières de l’'entreprise
  • Définir les crédits par caisse
    • Facilité de caisse, découvert, crédit de campagne, crédit spot et billets de trésorerie
  • Financer le poste clients ou les autres créances
    • L'’escompte : escompte classique vs escompte en valeur, escompte avec ou sans support papier : modalités et risques liés aux opérations
    • La mobilisation Dailly : créances mobilisables, modalités de mise en œuvre, recouvrement, risques
    • L'affacturage : utilité, services rendus par le factor, modalités possibles
  • Distinguer les différents crédits par signature
    • Cautions, avals, acceptations : avantages et inconvénients, étendue de l’'engagement du banquier
  • Proposer des solutions de financement du commerce extérieur
    • Les documents utilisés dans le commerce international
    • L’'encaissement documentaire : utilités, modalités de mise en place et limites
    • Le crédit documentaire : utilité, formes, modalité de mise en place et de réalisation, risques liés
    • Les avances en devises : objet, risques
    • Les crédits à moyen ou long terme export le rôle de la Coface
  • Étude de cas : à partir des besoins et de la situation d’'une entreprise, déterminer quels sont les financements les plus appropriés

Financer les investissements

  • Identifier les possibilités de crédits classiques à moyen ou long terme
    • Modalités d’'étude et de mise en place, risques liés
  • Définir et organiser une opération de crédit-bail
    • Principes de fonctionnement, crédit-bail mobilier et immobilier, lease-back, crédit-bail adossé
  • Étude de cas : choix du montage le plus approprié pour le financement d’un bien mobilier

Mettre en oeuvre les garanties

  • Mettre en place des garanties sur créances
    • Identifier les garanties possibles : nantissement, cession, subrogation, délégation
    • Connaître leurs utilisations pratiques
  • Sélectionner les garanties financières appropriées
    • Cautionnement, garantie à première demande et lettre d'’intention
  • Mettre en oeuvre des garanties dans un contexte international
    • Identifier l'’ensemble des garanties possibles : cautionnement, garantie à première demande et garanties contractuelles

Public

Chargés de clientèle, Responsables des engagements, Responsables administratifs et financiers

Méthodes pédagogiques

La formation est décomposée en séquences qui respectent une progression pédagogique et agissent sur les trois niveaux d'apprentissage : savoir, savoir-faire et motivation. Notre approche alterne apports théoriques, exercices pratiques et/ou études de cas utilisant des méthodes d'animation actives et permettant une meilleure compréhension des concepts et une appropriation accélérée. Tous les cas pratiques seront adaptés à votre contexte.

Réf. : CN9187

Durée : 2 jours

Tarif : 1 550 €HT



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Date souhaitée :
*Sous réserve de maintien de la session
Session ouverte à partir de 3 participants