Formation initiation à la gestion de patrimoine

Nombreux sont les acteurs qui pratiquent la gestion de patrimoine et diverses et variées sont les composantes du patrimoine. Décrypter ce marché est un préambule indispensable pour assimiler les règles du diagnostic patrimonial. 

Objectifs de la formation initiation à la gestion de patrimoine : 

Intégrer les spécificités juridiques et fiscales des différents produits financiers. 

Programme de la formation initiation à la gestion de patrimoine : 

Test de connaissances : le point sur le métier de gestionnaire de patrimoine 

Maîtriser l’organisation du métier de la gestion de patrimoine

• Identifier les acteurs sur le marché : banques de réseau, banques privées, compagnies d’assurances, CGPI, notaires…
• Repérer les métiers de la gestion de patrimoine
  • Assimiler les différences entre chargés de clientèle privée, gestionnaires de patrimoine / gérants de fortune, gérants de portefeuille, juristes, fiscalistes…
  • Comprendre l’organisation de l’activité privée au sein d’une banque de réseau : synergie et concurrence
• Présenter les principales segmentations de la clientèle : retail, personal banking, gestion privée, gestion de fortune…, la classification par montants d’avoirs et par potentiel
• Exercice d’application : analyse et classement des clients types par segmentation

Organiser les composantes objectives d’un patrimoine

• Assimiler l’investissement immobilier : immobilier de détention et immobilier de rapport
• Identifier l’épargne classique : le livret A, le livret de développement durable (LDD), le PEL, le CEL…
• Cerner la bourse
  • La différence entre actions et obligations
  • Le gain et le risque propres à chaque valeur
  • Les durées de placement conseillées
• Comprendre les OPCVM
  • Appréhender le fonctionnement des OPCVM
  • Connaître les avantages de la gestion collective
  • Analyser la typologie des OPCVM
• L’assurance vie : assimiler le principe de l’assurance vie et son fonctionnement
• Exercice d’application : classement des différents produits selon leur risque et leur durée de détention

Identifier les objectifs du client

• Constituer un capital : choisir entre investir dans une acquisition immobilière à crédit ou rester locataire en investissant sur des actifs financiers
• Valoriser un capital : penser à épargner pour la retraite, se constituer une épargne de précaution
• Rechercher des revenus complémentaires : compenser la baisse de revenu suite au départ en retraite
• Transmettre un patrimoine : préparer sa succession de son vivant, appréhender le rôle essentiel de l’assurance vie dans la gestion de patrimoine
• Exercice d’application : analyse des besoins patrimoniaux de clients types

Apprécier le rôle du diagnostic patrimonial

• Comprendre le recueil d’informations
• Repérer les attentes du client
• Exercice d’application : identification des objectifs du client et des placements correspondant à son profil