Formation financement des entreprises

Facilité de caisse, affacturage, crédit-bail ou encore crédits dits classiques, la palette des financements dédiés aux entreprises est large. De la connaissance du produit à sa mise en place, il est impératif d’’en maîtriser toutes les spécificités afin de conseiller au mieux ses clients.

Financer l’’exploitation

• Rappel : le cycle d’’exploitation de l’’entreprise
  • Identifier les contraintes financières de l’’entreprise
• Définir les crédits par caisse
  • Facilité de caisse, découvert, crédit de campagne, crédit spot et billets de trésorerie
• Financer le poste clients ou les autres créances
  • L’’escompte : escompte classique vs escompte en valeur, escompte avec ou sans support papier : modalités et risques liés aux opérations
  • La mobilisation Dailly : créances mobilisables, modalités de mise en œuvre, recouvrement, risques
  • L’affacturage : utilité, services rendus par le factor, modalités possibles
• Distinguer les différents crédits par signature
  • Cautions, avals, acceptations : avantages et inconvénients, étendue de l’’engagement du banquier
• Proposer des solutions de financement du commerce extérieur
  • Les documents utilisés dans le commerce international
  • L’’encaissement documentaire : utilités, modalités de mise en place et limites
  • Le crédit documentaire : utilité, formes, modalité de mise en place et de réalisation, risques liés
  • Les avances en devises : objet, risques
  • Les crédits à moyen ou long terme export ; le rôle de la Coface
• Étude de cas : à partir des besoins et de la situation d’’une entreprise, déterminer quels sont les financements les plus appropriés

Financer les investissements

• Identifier les possibilités de crédits classiques à moyen ou long terme
  • Modalités d’’étude et de mise en place, risques liés
• Définir et organiser une opération de crédit-bail
  • Principes de fonctionnement, crédit-bail mobilier et immobilier, lease-back, crédit-bail adossé
• Étude de cas : choix du montage le plus approprié pour le financement d’un bien mobilier

Mettre en oeuvre les garanties

• Mettre en place des garanties sur créances
  • Identifier les garanties possibles : nantissement, cession, subrogation, délégation
  • Connaître leurs utilisations pratiques
• Sélectionner les garanties financières appropriées
  • Cautionnement, garantie à première demande et lettre d’’intention
• Mettre en oeuvre des garanties dans un contexte international
  • Identifier l’’ensemble des garanties possibles : cautionnement, garantie à première demande et garanties contractuelles