Formation techniques et diagnostics patrimoniaux

Réf. : DN-32663
Durée : 2 jours
Tarif : 1490,00  HT

Objectifs

A l’issue de la formation, vous serez capable de :

Contenu de la formation

Pour conseiller efficacement un client patrimonial, il faut d’’abord évaluer son patrimoine afin de détecter ses besoins. C’’est l’’objectif du diagnostic patrimonial. Par ailleurs, se familiariser à l’’environnement juridique et fiscal des différents montages permet de proposer une solution optimale et sécurisée. 

Objectifs de la formation techniques et diagnostics patrimoniaux : 

Proposer des solutions de placement adaptées à la situation et au profil du client. 

Programme de la formation techniques et diagnostics patrimoniaux : 

Analyser l’approche du client patrimonial

  • Présenter les principales segmentations de la clientèle
    • Retail, personal banking, gestion privée, gestion de fortune, family office…
  • Comprendre l’approche globale du client
    • De l’approche produit à l’approche conseil
  • Exercice d’application : analyse et classement des clients types par segmentation

Identifier les principaux objectifs du client patrimonial

  • Valoriser un capital
  • Protéger sa famille : les dispositions financières et juridiques à prendre
  • Réduire la pression fiscale : proposer les principales solutions
  • Transmettre un patrimoine personnel : transmettre de son vivant / à son décès… et professionnel
  • Exercice d’application : analyse des besoins patrimoniaux de clients types

Maîtriser la technique du diagnostic patrimonial

  • Intégrer l’importance du recueil d’informations : repérer les attentes du client
  • Dresser un bilan et une analyse patrimoniale
  • Formuler des solutions
  • Mise en situation : entraînement au décodage des besoins d’un client fictif, au recueil des informations essentielles

Cerner l’environnement du client patrimonial

  • Maîtriser son environnement juridique
    • Faire le point sur la situation familiale du client
    • Différencier les régimes matrimoniaux
  • Cerner son environnement fiscal
    • L’IR et l’ISF
    • Les incidences fiscales des placements mobiliers et immobiliers
  • Inventorier les stocks
    • Immobilier, valeurs mobilières, dettes…
  • Recenser les flux
    • Les revenus et les charges du client
  • Exercice d’application : sur la base de données fournies, calcul de l’impôt, identification des charges déductibles, des réductions…

Identifier les techniques de la gestion de portefeuille

  • Classer les actifs
    • Taux, change, actions, produits dérivés…
    • OPCVM
  • Comprendre l’allocation d’actifs : les portfolio models
    • Exercice d’application : classement des actifs par risque et durée de détention

Comprendre les mécanismes de l’assurance vie

  • Maîtriser les aspects réglementaires
  • Connaître la gamme des produits : les contrats vie universelle, les contrats multisupports…
  • Exercice d’application : simulations de placement en fonction des attentes du client

Maîtriser les risques et les responsabilités

  • Respecter le devoir d’information et de conseil
  • Connaître la démarche KYC
  • Participer efficacement à la lutte contre le blanchiment
  • Exercice d’application : identification des objectifs client et préconisation de solutions de placement selon différents cas

Public

Chargés de clientèle particuliers, Conseillers en gestion de patrimoine juniors

Pré-requis

Méthodes pédagogiques

La formation est décomposée en séquences qui respectent une progression pédagogique et agissent sur les trois niveaux d’apprentissage : savoir, savoir-faire et motivation. Notre approche alterne apports théoriques, exercices pratiques et/ou études de cas utilisant des méthodes d’animation actives et permettant une meilleure compréhension des concepts et une appropriation accélérée. Tous les cas pratiques seront adaptés à votre contexte.

Réf. : DN-32663
Durée : 2 jours
Tarif : 1490,00  HT
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*Sous réserve de maintien de la session
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Format Paris - Lille
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