Formation financement des entreprises

Réf. : DN-33110
Durée : 2 jours
Tarif : 1600,00  HT

Toutes nos formations sont disponibles en présentiel ou en distanciel.

Objectifs

A l’issue de la formation, vous serez capable de :

  • Identifier les différentes techniques de financement des entreprises.
  • En comprendre leur utilité et leurs limites.
  • Connaître les modalités de mise en place.

Contenu de la formation

Facilité de caisse, affacturage, crédit-bail ou encore crédits dits classiques, la palette des financements dédiés aux entreprises est large. De la connaissance du produit à sa mise en place, il est impératif d’’en maîtriser toutes les spécificités afin de conseiller au mieux ses clients.

Financer l’’exploitation

  • Rappel : le cycle d’’exploitation de l’’entreprise
    • Identifier les contraintes financières de l’’entreprise
  • Définir les crédits par caisse
    • Facilité de caisse, découvert, crédit de campagne, crédit spot et billets de trésorerie
  • Financer le poste clients ou les autres créances
    • L’’escompte : escompte classique vs escompte en valeur, escompte avec ou sans support papier : modalités et risques liés aux opérations
    • La mobilisation Dailly : créances mobilisables, modalités de mise en œuvre, recouvrement, risques
    • L’affacturage : utilité, services rendus par le factor, modalités possibles
  • Distinguer les différents crédits par signature
    • Cautions, avals, acceptations : avantages et inconvénients, étendue de l’’engagement du banquier
  • Proposer des solutions de financement du commerce extérieur
    • Les documents utilisés dans le commerce international
    • L’’encaissement documentaire : utilités, modalités de mise en place et limites
    • Le crédit documentaire : utilité, formes, modalité de mise en place et de réalisation, risques liés
    • Les avances en devises : objet, risques
    • Les crédits à moyen ou long terme export ; le rôle de la Coface
  • Étude de cas : à partir des besoins et de la situation d’’une entreprise, déterminer quels sont les financements les plus appropriés

Financer les investissements

  • Identifier les possibilités de crédits classiques à moyen ou long terme
    • Modalités d’’étude et de mise en place, risques liés
  • Définir et organiser une opération de crédit-bail
    • Principes de fonctionnement, crédit-bail mobilier et immobilier, lease-back, crédit-bail adossé
  • Étude de cas : choix du montage le plus approprié pour le financement d’un bien mobilier

Mettre en oeuvre les garanties

  • Mettre en place des garanties sur créances
    • Identifier les garanties possibles : nantissement, cession, subrogation, délégation
    • Connaître leurs utilisations pratiques
  • Sélectionner les garanties financières appropriées
    • Cautionnement, garantie à première demande et lettre d’’intention
  • Mettre en oeuvre des garanties dans un contexte international
    • Identifier l’’ensemble des garanties possibles : cautionnement, garantie à première demande et garanties contractuelles

 

Public

Chargés de clientèle, Responsables des engagements, Responsables administratifs et financiers

Pré-requis

Pas de prérequis

Méthodes pédagogiques

La formation est décomposée en séquences qui respectent une progression pédagogique et agissent sur les trois niveaux d’apprentissage : savoir, savoir-faire et motivation. Notre approche alterne apports théoriques, exercices pratiques et/ou études de cas utilisant des méthodes d’animation actives et permettant une meilleure compréhension des concepts et une appropriation accélérée. Tous les cas pratiques seront adaptés à votre contexte.

Réf. : DN-33110
Durée : 2 jours
Tarif : 1600,00  HT
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Demande de devis

*Sous réserve de maintien de la session
Session ouverte à partir de 3 participants