Formation Know Your Custumer

Know Your Customer, PPE, RCCI, LAB, ACP. En 20 ans, sous l’impulsion du droit international, la lutte anti-blanchiment s’est progressivement étendue à toutes les sommes frauduleuses, et à tous les acteurs. Les banques privées ne sont pas en reste, l’activité de gestion de fortune étant par essence surexposée au risque de blanchiment de capitaux. Elles se sont dotées de services conformités efficaces et performants, pour ne pas risquer leur réputation en opérations hasardeuses. 

Les enjeux de la connaissance client (T)

• Enjeux réglementaires :
  • Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme
  • Les exigences renforcées apportées par la troisième directive en matière de LAB
• Risques, fraude :
  • Lutte contre la fraude aux faux documents
• Enjeux commerciaux :
  • Ciblage
  • Mise en portefeuille
  • Suivi
  • Anticipation des besoins du client

Le dispositif et sa déclinaison sur le terrain (T)

• Entrée en relation :
  • Cas des personnes physiques, cas des personnes morales
  • Référencement
• Suivi du client
• Obligations de déclaration
• Attitude et décision concernant la relation d’affaires avec le client concerné

Atelier pratique

• La revue du stock de dossiers existants ( A)
• Exercices sur la recherche du bénéficiaire effectif (A)
• Pièces à réclamer pour justifier la provenance des fonds (A)
• Sanctions et jurisprudence (A)

Illustration par des cas pratiques 

• Jeux de rôles : Comment endosser le message du KYC face au client et traiter les objections ?
  • Plusieurs scénarii en faisant varier les situations du conseiller et du client et les moyens de communication

Bilan & Evaluation des acquis

• Evaluation des connaissances via QCM.
• Un support de cour format dématérialisé est remis au stagiaire en début de session

Autres formation en Réglementation bancaire 

• Contrôle effectué par les autorités de contrôle
• Les apport de l’IA à la compliance
• Conformité Fiscale Compliance Officer
• Lutte contre la corruption 
• Know your custumer